建档立案是指 金融机构或公安机关对案件或信用记录进行整理、记录和管理的过程。具体来说，有以下几种情况：
使用者未能按期还款，导致信用卡透支超过规定限额或逾期时间较长。
银行会对客户的信用记录进行建档，并将此情况立案解决。逾期交易信息会报送至相关机构，建立持卡人的信用记录并追加负面标记。
户籍档案：记录家家户户的户籍底册。
案件档案：按照案件的类别（如治安案件、刑事案件）进行建档。
重点人员档案：对辖区内曾经发生过问题或受过公安机关处理的人员建立档案。
派出所接收报案材料并进行初步审查，确认报案内容是否具备立案条件。
若决定立案，则正式开始建档工作，详细记录案件的基本信息、涉案人员情况、证据材料等，并将信息录入系统以便后续的管理与追踪。
总结：
建档立案是一个涉及多个领域和情境的过程，主要目的是对案件或信用记录进行系统化的整理、记录和管理，以便于后续的追踪、管理和解决。